Il ruolo dei confidi e delle banche nell'internazionalizzazione delle aziende
Seminario: "La Mediazione Civile e Commerciale, normativa di riferimento"
6ª edizione del Convegno annuale per Confidi.
Finanza etica
I CONFIDI MAGGIORI E MINORI, governance, struttura, mercatoPercorsi formativi Confidi
RES PER i Confidi
I moduli sotto descritti costituiscono eventi formativi autonomi per l’acquisizione di competenze nella specifica materia.
Possono però essere integrati ed atteggiati in un percorso formativo unico che costituisce una sorta di mini master per coloro che vogliono avere una conoscenza globale di questo ambiente.
Gli stessi percorsi possono essere opportunamente integrati ed adattati in base alle specifiche esigenze di ciascun soggetto.
ORGANIZZAZIONE E GOVERNANCE
- La ratio della legge quadro (L.326/03)
- I possibili modelli istituzionali: Confidi art. 106 TUB, intermediari vigilati art.107 TUB, banca di garanzia
- Procedure per la trasformazione dei Confidi in Intermediari vigilate o in Banche di Garanzia
- La disciplina di Vigilanza relativa agli intermediari ex art.107
- Struttura e finalità dei Confidi
- Requisiti patrimoniali
- La funzione amministrativa dei 106 e 107
- La funzione dei Confidi a favore delle imprese
- La funzione dei Confidi a favore delle banche
- Gli organi: Assemblea, Consiglio Direttivo, Comitati Esecutivi, Collegio dei Revisori dei Conti
LA GESTIONE DEL RISCHIO: IL MERITO DI CREDITO E L’ASSEGNAZIONE DEL RATING
- Elementi di rating e normativa Basilea 2
- Le diverse tipologie d’impresa
- Le diverse dimensioni dell’impresa
- La documentazione a supporto
- Le forme tecniche e le garanzie
- Elementi base del rating: Qualitativi, Quantitativi, Andamentale
- Le forme di attenuazione del rischio di credito: dal rating azienda al rating operazione
- Illustrazione delle procedure di rating dei principali gruppi bancari convenzionati con il sistema dei confidi
IL PROCESSO DEL CREDITO: ISTRUTTORIA, MONITORAGGIO, CONTENZIOSO
- la domanda d’istruttoria ed il suo ricevimento
- definizione degli adempimenti istruttori
- incombenze degli addetti all’istruttoria
- Elementi base del rating: Qualitativi, Quantitativi, Andamentale
- Dal rating azienda al rating operazione
- La delibera di affidamento
- La patologia del rapporto
BILANCIO E SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
- Il bilancio di esercizio dei Confidi
- Riclassificazione del bilancio per aree gestionali
- Il conto economico
- Lo stato patrimoniale
- L’analisi per indici di bilancio
- Il bilancio Confidi ex art.107 e secondo i principi contabili internazionali IAS
- Il trattamento dei crediti (fair value e rettifiche)
- La gestione delle garanzie e dei derivati
- Le segnalazioni di Vigilanza e di Centrale dei rischi
- Obblighi ai fini UIC e Agenzia delle Entrate
GARANZIE, CONTROGARANZIE E SOSTEGNI DI STATO
- La concessione di garanzie primarie e sussidiarie
- Elementi delle nuove convenzioni con le banche
- Garanzie su operazioni di cartolarizzazione tradizionali e virtuali
- Il valore delle garanzie Confidi per banche e imprese: modalità e pricing
- Le controgaranzie e l’abilitazione al rilascio di controgaranzie presso MCC
ORGANIZZAZIONE, SISTEMI DEI CONTROLLI INTERNI E ICAAP
- Requisiti di Vigilanza prudenziale
- Il sistema dei controlli interni: definizione e livelli
- Funzione di Compliance
- Resportistica ai vertici aziendali e le diverse funzioni coinvolte
- L’Ufficio Reclami
- I principi ICAAP, ruoli e responsabilità
- I controlli sulla gestione dei rischi caratteristici
- Organigramma e funzionigramma
RELAZIONI COMMERCIALI
- Il mercato
- La clientela e la sua segmentazione
- La vendita e la rendita
- La rete di vendita
- I prodotti ed i servizi
- La gestione e diversificazione delle relazioni
- Il monitoraggio e il maintenance della clientela
RES CON i Confidi
Res oltre all’attività di formazione diretta sul personale dei Confidi, progetta ed organizza seminari formativi-informativi per i clienti imprese in collaborazione con i Confidi stessi su tematiche di attualità e di interesse sia per il mondo imprenditoriale sia per le banche, che i Confidi nell’ottica dello sviluppo e consolidamento delle relazioni.
A titolo di esempio forniamo alcune tematiche per gli incontri:
LA STRUTTURA FINANZIARIA D’IMPRESA
- La formazione del Bilancio
- L’utilizzo del credito bancario e relativi costi
- Gli indici mandamentali nel rapporto con la banca
- La Centrale dei Rischi
- La relazione con la Banca
- Il controllo di gestione e il controllo dei flussi finanziari
LA RELAZIONE BANCA-IMPRESA
- Banca-partner o credito multi-banche ?
- L’autovalutazione del merito creditizio
- Le Istituzioni a supporto
- Le informazioni ottenibili dalla Banca nell’ottica di Basilea 2
- I documenti a supporto del credito
LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA DELLE PMI E LA GESTIONE DEL CREDITO
- La struttura finanziaria dell’azienda e i requisiti di Basilea 2
- La composizione ottimale: le fonti di finanziamento e l’adeguata composizione;
- Il budget finanziario
- Il controllo del budget finanziario e l’analisi degli scostamenti
- La verifica della copertura dell’onere del servizio del debito;
- Le fonti di finanziamento del fabbisogno e il costo del denaro
- I finanziamenti a medio e lungo termine ordinari e agevolati;
- Incidenza degli investimenti sul budget finanziario
- La leva fiscale.
Percorsi obbligatori E-LEARNING
La nuova normativa sulla TRASPARENZA BANCARIA
Le nuove regole sulla Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari è stata pubblicata in G.U. n. 210 del 10/09/2009 e sarà questa nuova normativa è all'insegna della semplificazione e della correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti. (vedi dettagli...)
I profili di PRIVACY
Il corso si propone di illustrare, l'insieme di regole privacy che gli operatori di settore sono tenuti a rispettare , in considerazione anche delle sanzioni previste dal Codice della privacy. (vedi dettagli...)
Antiriciclaggio
I decreti attuativi della nuova normativa Antiriciclaggio, le nuove regole sui controlli dei movimenti di capitali. (vedi dettagli...)
