6ª edizione del Convegno annuale per Confidi.
Finanza etica
I CONFIDI MAGGIORI E MINORI, governance, struttura, mercato
I CONFIDI MAGGIORI E MINORI, governance, struttura, mercato
EGO OPEN HOUSEEventi
Corso EFPA
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E RELAZIONE CON IL CLIENTE
BOLOGNA
7-8-9 settembre 2011
Federazione BCC Emilia ROmagna
Via Trattati Comunitari Europei 1957-2007, 17 - Bologna
PROGRAMMA
Prima Giornata
1. Consumi e risparmio
- Il ruolo del risparmio nell’economia
- La propensione al risparmio degli italiani e l’allocazione del risparmio e l’indebitamento delle famiglie italiane
- Il ciclo di vita del risparmio di Modigliani
- L’importanza di una educazione finanziaria diffusa
2. Le modifiche del Welfare-mix ed i nuovi bisogni
- Nascita e sviluppo dello Stato Sociale in Italia ed in Europa
- Le grandi trasformazioni demografiche
- Il welfare-mix in Europa
- Le riforme ed il nuovo mix
- I giovani ed il nuovo Stato Sociale
- I nuovi bisogni: futuro dei figli,sanità integrativa, previdenza complementare,cure di lungo termine
Seconda Giornata
1. La pianificazione finanziaria secondo le norme UNI ISO 22.222
- Cosa è la UNI ISO 22222
- Le sei fasi della Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale (Personal Financial Planning)
2. Le quattro aree della pianificazione finanziario-assicurativa
- a. La quantificazione delle esigenze e pianificazione nell’area protezione
Esame dei principali strumenti assicurativo finanziari dell’area protezione - b. La quantificazione delle esigenze e pianificazione nell’area investimento
Presentazione di metodi di investimento: il metoto FED; il Cape di Shiller; il dollar cost averaging nel lungo termine - c. La quantificazione delle esigenze e pianificazione nell’area previdenziale
Utilizzo dei tools di calcolo per pensioni, costi delle università e dei master
Quantificazione delle risorse necessarie e degli strumenti atti a soddisfare i bisogni. - d. La quantificazione delle esigenze e pianificazione nell’area successoria
Cenni della normativa fiscale sulle successioni
Utilizzo delle polizze unit-linked per il trasferimento del patrimonio con illustrazione dei relativi vantaggi fiscali
Terza Giornata
- Un modello di interpretazione dei comportamenti dei clienti: i profili psico-comportamentali. Bisogni relazionali, comunicazione, decisione
- La comunicazione con il cliente: un modello di relazione e di comunicazione flessibile con le diverse tipologie di clientela (Disponibile, Preciso, Risoluto, Leader)
-I principi e gli elementi della comunicazione
-La comunicazione verbale, paraverbale, non verbale
-L’ascolto e osservazione degli altri
-Le mappe mentali
-I filtri e la percezione della realtà
-Facilitare la relazione interpersonale: l’empatia e l’ascolto profondo
-Comunicare in modo efficace: il feedback
-La prossemica e lo spazio sociale
-Il potere delle domande - L’intelligenza emotiva:
-La mente razionale e la mente emozionale
-La gestione delle emozioni, come entrare in empatia
-Sviluppare relazioni interpersonali - Come riconoscere la tipologia di clientela:
-La stima del profilo mediante variabili oggettive: età, territorialità, sesso, scolarità, settore e attività professionale
-La griglia di osservazione del linguaggio non verbale: prossemica, postura, mimica, gestualità, paraverbale
Docenti
Pasquale Maione
Claudio Iezzoni
Per partecipare...
La quota di partecipazione è di 330,00 euro + IVA (tot. 396,00 euro).
Per informazioni e iscrizioni contattare Sabrina Bernini, tel. 0587 59829 - 340 9659669
Modalità di pagamento
mediante Bonifico Bancario intestato a RES srl, Cassa di Risparmio di Lucca Pisa Livorno – Ag.Pontedera
IBAN: IT76 G 06200 71132 0000 0000 0670
indicando come causale: “iscrizione al corso EFPA - Bologna 7,8,9 settembre 2011”.
La ricevuta di bonifico dovrà essere convertita in documento (formato pdf o jpg) e inviata tramite il modulo di iscrizione.
Disdetta iscrizioni: in caso di rinuncia alla partecipazione la disdetta dovrà pervenirci per lettera o fax, entro e non oltre 5 giorni lavorativi dalla data del seminario. Sarà inviata fattura scaduti i termini sopra indicati. Res si riserva la facoltà di rinviare o annullare i seminari. Ogni variazione verrà tempestivamente segnalata.
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