Antiriciclaggio e credito

Adeguata verifica e nuove disposizioni Bankit

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Percorso Formativo

Legale


OBIETTIVI

A decorrere dal 1° gennaio 2014 si applicano le disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, che non riguardano soltanto le operazioni di sportello, ma anche le fasi di istruttoria, concessione e gestione del credito. L’ineccepibile individuazione del titolare effettivo di un richiedente sotto forma di società di capitali, al di là del rispetto della norma, è fondamentale per stabilire l’ultima istanza delle ragioni di credito della Banca. L’analisi finanziaria per la determinazione delle capacità di reddito e di rimborso rischia di limitarsi ad un mero esercizio accademico, in assenza di una indagine sulla regionevolezza della richiesta e sulla correttezza dell’andamento aziendale.
L’obiettivo finale del corso è quello di fornire le informazioni sufficienti per non finire in un contenzioso poco chiaro a causa di coinvolgimenti, anche inconsapevoli, dell’Istituto di Credito.

DESTINATARI

Compliance, Risk Management, responsabili e addetti della Funzione Antiriciclaggio, responsabili delle segnalazioni di operazioni sospette, responsabili e addetti delle Funzioni Legali, Operatori di sportello, personale di filiale, tutti coloro che hanno contatti con il pubblico con utilizzo di denaro o altri valori

PROGRAMMA

  • Gli elementi da considerare per la valutazione del rischio di riciclaggio; i criteri di valutazione, la profilatura della clientela e le classi di rischio
  • Individuazione del titolare effettivo: società di capitali, influenza dominante, possesso o controllo superiore al 25%, casistica di catene partecipative
  • Evasione fiscale e riciclaggio; settori ritenuti più a rischio
  • L’andamento della relazione: coerenza e congruità degli utilizzi dell’apertura di credito in conto corrente e in conto anticipi su documenti
  • la cessione del credito e la notifica al debitore ceduto
  • le fatture false per costi e l’emissione di fatture false per vendita fatture e documenti relativi a operazioni inesistenti
  • l’obbligo di collaborazione attiva e l’osservazione del comportamento del cliente affidato.

DURATA

1 giornata

MODALITÀ DI FRUIZIONE

Aula

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