Con la comunicazione del 7 maggio 2026, la UIF ha infatti richiamato l’attenzione di banche, intermediari finanziari e soggetti obbligati sui nuovi rischi connessi alla violazione o elusione delle misure restrittive UE, alla luce del nuovo quadro introdotto dal D.Lgs. 211/2025.

La novità più rilevante riguarda l’introduzione di specifici reati legati alla violazione o elusione delle misure restrittive europee e all’omissione degli obblighi informativi previsti dalla normativa; questo significa che le violazioni delle sanzioni internazionali non rappresentano più solo un tema di compliance regolamentare, ma assumono un rilievo anche penale e antiriciclaggio.

Per i soggetti obbligati aumenta quindi la necessità di:

• rafforzare i sistemi di monitoraggio;
• presidiare correttamente i processi di sanction screening;
• individuare tempestivamente operatività sospette;
• gestire in modo strutturato le Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS).

UIF: nuovi indici di anomalia e fenomeno “V01”

Per supportare gli operatori, la UIF ha introdotto in via sperimentale il nuovo fenomeno: “V01 – Operatività connessa con violazione di misure restrittive dell’Unione”.

L’obiettivo è agevolare:

• l’individuazione delle anomalie;
• la classificazione delle SOS;
• le analisi finanziarie connesse ai rischi di elusione delle sanzioni UE.

La UIF richiama inoltre l’importanza di un approccio sostanziale e non meramente formale, basato su:

• analisi complessiva dell’operatività;
• valutazione dei collegamenti tra soggetti;
• utilizzo integrato delle informazioni disponibili;
• collaborazione tra destinatari degli obblighi AML.

Sanzioni internazionali e AML: un tema sempre più strategico

In un contesto segnato da tensioni geopolitiche, nuove restrizioni internazionali e crescente attenzione delle Autorità europee, il tema delle sanzioni internazionali diventa sempre più centrale per banche, intermediari finanziari e assicurazioni.

Non si tratta più soltanto di verificare nominativi presenti nelle liste, ma di sviluppare capacità di lettura del rischio, analisi dei comportamenti anomali e gestione evoluta dei controlli.

Il supporto di RES: formazione e consulenza

Per aiutare professionisti e intermediari ad affrontare queste evoluzioni normative, RES mette a disposizione un’offerta a tutto tondo che va dalla formazione alla consulenza on site.

Lato formazione, sulla piattaforma on line Cognosco sono già disponibili i corsi dedicati al sistema delle sanzioni internazionali, ai profili normativi e alle implicazioni operative; lato consulenza, con i nostri clienti abbiamo già avviato l’attività di revisione e adattamento di procedure, flussi e strategie. Se non sei ancora nostro cliente e vorresti saperne di più, a disposizione per una chiacchierata.

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Le due società, già attive nel mercato della consulenza e dei servizi per banche e intermediari, uniscono competenze e visione per offrire percorsi formativi di taglio operativo, pensati per rispondere alle esigenze concrete di chi lavora ogni giorno nella gestione del rischio, della compliance e della resilienza digitale.

I primi appuntamenti: due webinar ad alto contenuto tecnico

Il ciclo formativo prende il via con due webinar:

• 22 ottobre 2025 – Dal rischio cyber alla compliance DORA: un approfondimento sul nuovo regolamento europeo per la resilienza operativa digitale, con strumenti pratici per affrontare le sfide del rischio informatico.
  Docente: Mark Barlow, Chief Information Security Officer – SEFIN SpA
• 13 novembre 2025 – Centrale dei Rischi: segnalazioni, corrispondenza e flussi di ritorno: un corso tecnico-operativo per comprendere e gestire correttamente gli obblighi informativi verso la Banca d’Italia.
  Docenti: Fabrizio Monti, Chiara Chioccioni (SEFIN SpA), Claudio Zanini (ForGroup Consulting Srl)

Entrambi i webinar sono rivolti a professionisti delle funzioni Compliance, ICT e Risk Management, e si svolgeranno in modalità online dalle 9:00 alle 13:00.

Una sinergia che guarda al futuro

Questa collaborazione nasce dalla volontà condivisa di rafforzare le competenze tecniche e normative degli operatori del settore, in un contesto in cui la digitalizzazione e la regolamentazione europea impongono nuove sfide e opportunità.

RES, con il suo portale della conoscenza Cognosco e l’esperienza maturata nell’organizzazione di eventi come Confires – La casa dei Confidi, conferma il proprio impegno nel promuovere una formazione di qualità, accessibile e sempre aggiornata.

SEFIN SpA, con la sua expertise in soluzioni software, consulenza e infrastrutture digitali, porta in dote un approccio pragmatico e orientato alla trasformazione operativa.

Per maggiori informazioni e iscrizioni, visita il portale Cognosco.

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Negli ultimi anni, il quadro normativo in materia di antiriciclaggio si è evoluto in modo profondo e incisivo, spinto da una crescente attenzione internazionale al contrasto di finanziamenti illeciti e attività criminali. Con l’entrata in vigore delle Linee Guida EBA, il rafforzamento delle disposizioni di Banca d’Italia e i nuovi obblighi previsti dall’AML Package europeo, le responsabilità dei consigli di amministrazione e dei board member di banche, assicurazioni e intermediari si sono ampliate, sia sul piano formale che sostanziale.

Non si tratta più solo di garantire una funzione antiriciclaggio adeguata, ma di presidiare direttamente i rischi AML a livello strategico, definendo politiche, verificando i sistemi di controllo, valutando le segnalazioni e assicurando una governance efficace. Inoltre, l’evoluzione dei mercati — dall’ingresso di strumenti digitali e criptoasset alle nuove prassi di onboarding da remoto e alle pressioni normative su titolare effettivo e adeguata verifica rafforzata — impone al board una consapevolezza operativa e normativa sempre più puntuale.

Oggi i consiglieri e gli esponenti aziendali AML sono direttamente responsabili di scelte, omissioni e carenze che possono comportare sanzioni, danni reputazionali e, nei casi più gravi, conseguenze penali.

Tra le novità più rilevanti:

• la nomina obbligatoria entro il 30 giugno 2026 di un Esponente aziendale responsabile dell’AML, come previsto dalla nuova Sezione III-bis;
• i nuovi compiti all’organo di amministrazione e un rafforzamento del presidio dei rischi;
• la rimodulazione della funzione antiriciclaggio, in termini di organizzazione, compiti, responsabilità ed eventuale esternalizzazione;
• l’introduzione di nuovi requisiti organizzativi a livello di gruppo, in linea con gli Orientamenti EBA del giugno 2022.

In questo scenario, è essenziale che ciascun intermediario finanziario definisca in modo puntuale ruoli, compiti e responsabilità all’interno della propria struttura organizzativa, coinvolgendo attivamente tutti gli organi aziendali e assicurando procedure efficaci per l’adeguata verifica della clientela, la segnalazione delle operazioni sospette e la conservazione delle informazioni .

L’antiriciclaggio è un tema estremamente delicato e le richieste formative che riceviamo in tal senso sono sempre numerose, per questo abbiamo deciso – anche quest’anno a settembre – di proporre un percorso formativo specialistico, dedicato in particolare ai membri degli organi di amministrazione di banche, assicurazioni e intermediari.

La proposta formativa di RES – Cognosco

Il percorso formativo specialistico governance e antiriciclaggio per consiglieri e board member AML si svolge integralmente on line, in parte in diretta web dando la possibilità ai partecipanti di confrontarsi sui propri casi particolari con il docente e in parte on demand (modalità asincrona) in qualsiasi momento a discrezione del partecipante.

Le caratteristiche del percorso formativo:

• massimo aggiornamento al quadro regolamentare;
• approccio pratico e operativo: non solo trattazione teorica, ma anche tanti casi studio reali;
• formazione ibrida: live + e‑learning: moduli in diretta per stimolare confronto e aggiornamento, con approfondimenti on‑demand per flessibilità;
• network professionale e docenti di massimo livello: Vincenzo Giuseppe Saponaro per gli appuntamenti in diretta web e Cristiano Iurilli per i corsi on line.

In sintesi il percorso prevede 3 webinar di 2 ore e mezza ciascuno (dalle ore 9:30 alle 12) per 3 giovedì consecutivi (11, 18 e 30 settembre) su normativa, evoluzione dell’adeguata verifica e della segnalazione di operazioni sospette + 3 corsi on line on demand di durata variabile (30 minuti, 45 minuti, 1 ora e mezza) su adeguata verifica della clientela, casi pratici e titolare effettivo.

Partecipare significa elevare il livello di compliance e controllo del board, dotarsi di strumenti aggiornati, e dialogare direttamente con una community di esperti. Per maggiori informazioni sul programma e le modalità di iscrizione, consultate la pagina corso dedicata sul portale della formazione Cognosco.

La formazione specialistica RES antiriciclaggio per banche, assicurazioni e intermediari e finanziabile con i fondi interprofessionali, contattaci senza impegno per una consulenza: ci possiamo occupare noi di tutto, dalla progettazione del piano formativo alla rendicontazione finale.

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